+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Виды Мошенничества В Банковской Сфере В Китае 2021

Содержание

Осторожно! 10 нетривиальных видов мошенничества в Китае

Виды Мошенничества В Банковской Сфере В Китае 2021

В эпоху смартфонов и социальных сетей китайские аферисты понемногу отказываются от старых трюков в пользу новых технологий. Но есть и те, кто, играя на неопытности и отчаянии людей, выманивают у них деньги на улицах. Сервис микроблогов Weibo составил список из 10 неочевидных видов мошенничества, наиболее распространённых в Китае:

Этот вид надувательства процветает в период сдачи вступительных экзаменов. Родители абитуриентов, чьи оценки далеки от идеальных, легко попадаются на уловки тех, кто обещает «гарантированное поступление» в обмен на приличную сумму.

Типичный случай описала недавно газета Anhui Daily: к отцу одного из юношей явился некий господин, который назвался сотрудником вуза. Полностью доверившись этому человеку, родитель отдал ему 125 тыс. юаней (более 20 тыс.

долларов США) за поступление своего отпрыска в Технологический университет в Хэфэй. Поскольку сын изначально получил (поддельное) письмо из «колледжа», семья не сразу раскрыла обман.

В результате эти люди лишились денег, а парень не попал ни в одно учебное заведение.

2. «Я любовница вашего мужа»

Источник: whatsonweibo.com

На этот вид «развода» попадаются ревнивцы. Получив на телефон сообщение вроде «Привет, я любовница вашего мужа. Я люблю его и хочу за него замуж. Если не верите, смотрите наши фото», шокированные женщины торопятся щёлкнуть по сопутствующей ссылке. И заражают свой смартфон «трояном», который даёт мошенникам доступ к финансам и личной информации в приложении типа Alipay.

Откуда авантюристы знают, что адресат – замужняя женщина? А они, собственно, и не знают. Сообщение отправляется как можно большему числу людей в расчёте, что среди них окажутся доверчивые ревнивые дамы.

Аналогично действуют злоумышленники, рассылающие сообщения с «доказательствами» того, что дочь адресата – проститутка, или от администрации школы, предлагая родителям просмотреть по ссылке табель ребёнка. Единственный способ бороться с этими посланиями – немедленно удалять их, никуда не нажимая. А если возникли сомнения – звоните в школу / дочери / мужу и проверяйте.

3. Мошенничество с чайной церемонией

Мошенничество с чайной церемонией процветает в Китае много лет и нацелено на туристов-новичков. Чаще всего на него можно нарваться в Пекине и в районе Народного парка в Шанхае. Обычно всё начинается с ненавязчивой беседы, которую завязывают две-три девушки, представляющиеся «студентками». Слово за слово, и вот они приглашают туриста на традиционную китайскую чайную церемонию.

Дегустация проходит в течение примерно 15-ти минут в закрытой комнате чайного домика неподалёку. За это время все пробуют примерно восемь разных чаёв.

Турист считает, что это недорогие сорта, но затем получает счёт на 650-2000 юаней (100-330 долларов США), а иногда и больше. Вплоть до этого момента жертва даже не понимает, что её обманывают.

На эту удочку попался даже такой опытный путешественник, как менеджер портала booking.com из Новой Зеландии.

Источник: chrystal-clear.com

4. Вход бесплатно, выход – за деньги

Приложение WeChat (по-китайски Weixin) стало для многих китайцев важным инструментом повседневного общения. Естественно, его не могли обойти вниманием нечистоплотные пользователи.

Как пишет газета «Жэньминь жибао», в последнее время людей часто приглашают присоединяться к группам, в названии которых есть слова «финансы» или «развлечения». Потом выясняется, что там публикуется лишь спам, смайлики и непристойности. Но попытка выйти из группы обречена на провал.

Мало того, группу невозможно перевести в режим «не беспокоить», и каждое сообщение выскакивает на экране телефона.

Источник: whatsonweibo.com

Через некоторое время кто-нибудь интересуется, не хотите ли вы покинуть сообщество. Если да, за это придётся заплатить 8,88 юаня (1,5 доллара США). Через несколько минут после этого вы свободны. Хотя жертвы этого мошенничества теряют совсем немного денег, его масштабы таковы, что в карманах жуликов оседают немалые суммы.

Tencent, создатель WeChat, заявил, что это специфическое мошенничество, срабатывающее только с пользователями iOS из-за несовместимости программного обеспечения. Таким людям рекомендовано обновить свои версии как WeChat, так и iOS.

5. Мошенники от медицины

Больничные спекулянты издавна были проблемой в Китае. Они получают деньги за то, что склоняют людей обращаться за медпомощью в определённую больницу или клинику.

Аферисты доверительно сообщают пациенту или членам его семьи, что официальное учреждение — дорого/перегружено/грязное/дежурный врач славится дурной репутацией. И предлагают обратиться в клинику неподалёку.

Там «врач» и персонал проводят множество ненужных дорогостоящих анализов и выписывают обычные распространённые лекарства по завышенной цене.

Издание Sina News сообщило о сотнях жертв мошенников, в основном работающих на Западном вокзале Пекина, в больницах Цзишуйтань и Фу Вай, в Объединённой медицинской клинике и в больнице 301.

В группу входят примерно 60 человек, которые ежедневно, с раннего утра до полудня, выискивают наивных пациентов и направляют их клинику Baidetang рядом со станцией метро Пинаньли (Pinganli).

По данным журналистов, больничные спекулянты получают 70% от суммы, которую их жертва оставляет в клинике.

Люди на входе в Объединённую медицинскую клинику в Пекине. Источник: Public Radio International

6. Улетевшие деньги

В этом году некоторые китайские СМИ и интернет-пользователи сообщили о мошенничестве под названием «аннулированный вылет». После бронирования места на рейс пассажиры получают текстовое сообщение, в котором говорится об изменениях планов или отмене полёта. Чтобы вернуть заплаченное, человек должен указать своё имя, ID и номер банковского счёта.

Позже обнаруживается, что сообщение было поддельным, а со счёта улетели деньги. Центр новостей Anqing советует пассажирам быть осторожными и после получения подобных сообщений сначала проверить телефон отдела по работе с клиентами своей авиакомпании.

7. Высокие проценты

На протяжении прошлого года несколько крупных китайских банков попали в заголовки газет. Сообщалось о пропаже крупных сумм с клиентских счетов в государственных учреждениях. Мошенники были связаны с сотрудниками банков и привлекали вкладчиков, суля им высокие проценты – 10% или даже 20% и выше, вместо ежегодных 2-5%.

При этом жертвы подписывали соглашение, одним из условий которого был запрет на проверку своего счёта. После того, как афера была раскрыта, банк обычно заявлял, что вина лежит на клиенте, который соблазнился высокой ставкой, хотя и предполагал, что имеет дело с нечестным служащим.

Источник: Quartz

Многих пользователей удивила такая позиция, ведь если человек доверил свои сбережения банку, чей служащий оказался нечист на руку, то учреждение несёт за него ответственность.

Единственный способ избежать этого мошенничества – подумать, что это слишком хорошо, чтобы быть правдой. Лучше дважды перепроверить условия обслуживания у других сотрудников.

И ещё! Банк не может запретить своим клиентам проверять счета.

8. Двойная аренда

Это мошенничество проходит по той же схеме, что «любовница» и «отменённый рейс».

Человек получает сообщение от домовладельца, где говорится, что он сменил номер телефона, а арендную плату в этом месяце нужно перевести на счёт его супруга или другого банка.

В конце концов выясняется, что сообщение – фальшивка, но к тому времени многие переводят деньги на счёт аферистов. Обман обычно раскрывается после того, как настоящий владелец интересуется, почему задерживается арендная плата за месяц.

Эти сообщения также отправляются случайным образом. И поскольку их получают многие абоненты, среди них попадаются и те, кто на самом деле снимает жильё и привык к общению со своим арендодателем таким способом.

9. Массажный салон

Источник: First2Board

Как и афера с чайной церемонией, этот вид мошенничества ориентирован на западных туристов-мужчин. Чаще всего кто-то на улице приглашает их в массажный салон, где «обычный» массаж быстро переходит в эротический.

И не успевает жертва это осознать, как в комнате появляются большие парни, дверь закрывается, а «выход — за деньги». Как написал один турист на Tripadvisor, ему выставили счёт на 4200 долларов США.

При этом вышибалы знали, в каком отеле он живёт.

Подобные «разводы» есть в ночных клубах и KTV (шикарных караоке-клубах для богатых мужчин). Туристов заманивают туда и накачивают спиртным. Избежать этих мошенников просто: не доверяйте никому, кто подходит к вам на улице и предлагает посетить ночное заведение или салон.

10. Китайские пирамиды (chuanxiao)

Китайская схема «чуаньсяо», возможно, самое масштабное и психологическое мошенничество из этого списка. Так называемый «многоуровневый маркетинг» или «пирамида» довольно распространена в Китае, особенно в провинциях Аньхой и Хунань.

Чуаньсяо – это практически культы, где людей учат обманывать друзей. Такие схемы не имеют отношения к продажам продуктов, речь идёт о привлечении большего количества людей.

Взносы за вступление идут вышестоящим, а людей убеждают, что они в конечном итоге станут миллионерами, если останутся в компании надолго. Члены чуаньсяо живут как община, а друзей (как правило из других провинций) заманивают деловыми перспективами или на праздники.

Эти пирамиды – психологические игры, в которых люди слишком поздно понимают, что их обманули.

Адаптированный перевод. Оригинал статьи на сайте What’s on Weibo

Источник: https://laowai.ru/ostorozhno-10-netrivialnyx-vidov-moshennichestva-v-kitae/

В 2021-м мошенники украли с наших карт 362 млн грн. четыре способа, как они это сделали

Виды Мошенничества В Банковской Сфере В Китае 2021

В конце прошлой недели Украинская ассоциация межбанковских платежных систем ЕМА рассказала, как в 2021 году чаще всего выманивали деньги у украинцев.

Мы выбрали главное.

За год мошенникам удалось “добыть” почти 362 млн грн, это в полтора раза больше, чем в 2021 году.

Как и раньше, в топе незаконных методов – социальная инженерия, когда мошенники обманом подталкивают людей отдать деньги или поделиться конфиденциальной информацией: срок действия платежных карт, СVV, PIN, пароли и т.д.

(1260 номеров, с которых звонили жулики, внесли за год в черный список). Но самый яркий тренд 2021-го – мошеннические сайты, которые обманом склоняют людей потратить деньги на несуществующие товары или услуги. В ЕМА насчитали больше 300 таких сайтов.

Участились физические атаки на банкоматы – 77 инцидентов, когда их взрывали, ломали, пилили и т.д., в 2021-ом таких случаев было всего 20.

Зато стало меньше случаев скимминга, когда на банкоматы устанавливают оборудование, “ворующее” данные о карточке. А вот примитивный способ – клейкая лента, препятствующая выдаче наличных в банкомате, – использовалась намного чаще, чем в 2021 году.

1. Социальная инженерия – выманивание реквизитов карт, смс-паролей и т.д.

Чаще всего украинцы теряют деньги из-за своей доверчивости. Например, мошенники звонят и рассказывают невероятную историю о выигрыше в лотерею или блокировке банковского счета из-за подозрения в терроризме. И сразу предлагают переслать выигрыш или помощь. В процессе – выманивают конфиденциальные данные о платежной карте.

В том числе просят назвать дату выдачи и трехзначный CVV-код. Чтобы получить эти реквизиты, мошенники хитрят. Могут сказать: “Назовите, пожалуйста, номер отделения, в котором вам выдали карту. Это трехзначное число на оборотной стороне карты” (на самом деле это CVV-код, который ни в коем случае нельзя называть посторонним).

Для жертв, потерявших деньги на социальной инженерии, это довольно дорогое удовольствие – за одну аферу в среднем выманивают 3400 грн, подсчитали в ЕМА.

Еще один популярный метод – мошенники перевыпускают без вашего ведома вашу SIM-карту. Это делается, чтобы получить доступ к банковским кодам и паролям безопасности, которые банк направляет клиенту для подтверждения финансовых операций.

Для этого жертве могут несколько раз позвонить на мобильный и даже пополнить счет. Затем мошенник обращается к представителю мобильного оператора с просьбой заменить якобы украденную сим-карту. Для этого он называет номера телефонов, с которых осуществлялись звонки, и сумму, на которую пополнили счет.

Его идентифицируют как владельца номера, и шулер получает доступ к вашей сим-карте. Если к “симке” привязана платежная карта и онлайн- или мобильный-банкинг, мошенникам удается украсть с нее 6200 грн. Кроме того, завладев сим-картой, мошенник может взять онлайн-кредиты на имя реального собственника номера.

Или получить доступ к его “виртуальной личности”, почте или аккаунтам в соцсетях.

Чтобы этого не произошло, обратитесь к мобильному оператору и попросите идентифицировать вас только при наличии паспорта. Зарегистрируйтесь в онлайн-кабинете мобильного оператора, а еще отключите возможность отдаленного перевыпуска сим-карты. Так вы обезопасите себя.

2. Мошенничество с банкоматами (дополнительное оборудование, взлом, подрыв)

“Заработать” деньги на банкомате – второй по популярности метод. В 2021-ом такие случаи составляли приблизительно четверть всех фактов мошенничества.

Есть три распространенных способа:

  • В топе самый простой: мошенники лепят клейкую ленту в слот для выдачи купюр. Деньги застревают и люди, не дождавшись купюр, уходят, теряя в среднем около 2000 грн. В прошлом году зафиксировано 193 таких случая. Это на сотню больше, чем в 2021 году.
  • Еще одна хитрость – оборудование банкомата устройством, которое “считывает” информацию с магнитной ленты платежной карты. В 2021 году было 80 таких случаев. Из хороших новостей – на протяжении последних трех лет метод теряет популярность (в 2021 году – 102 случая, в 2021 году – 113 случаев).
  • В последнее время участились физические атаки на банкоматы – их взрывают, похищают или взламывают, чтобы добраться до наличных. В прошлом году зафиксировано 77 случаев или почти в 4 раза больше, чем в 2021-ом.

3. Хищение денег при дистанционном банковском обслуживании

Иногда мошенники получают доступ к системе дистанционного обслуживания корпоративных банковских клиентов и ФОПов. Кибермошенники взламывают компьютеры с помощью специальных программ, получают доступ к системе, собирают реквизиты и крадут деньги со счета (чаще через фиктивные платежи).

По оценкам Ассоциации, в прошлом году этот вид мошенничества составлял около 6,5% случаев жульничества. Если компания вовремя спохватилась и сообщила банку о неладном – деньги могут вернуть, однако решение зависит от политики банка, говорит замдиректора Ассоциации членов платежных систем Олеся Данильченко.

4. Подделка и дубликат платежных карт

В 2021-ом по-прежнему воровали данные платежных карт во время использования банкомата или POS-терминалов.

Для этого мошенники оснащают банкомат или POS-терминал специальным устройством, которое при взаимодействии с картой считывает ее данные.

После чего мошенники изготавливают дубликат карты, программируют его украденными данными и используют для расчетов в магазинах или снятия наличных.

Чаще это происходит с картами, которые оснащены только магнитной лентой. Карты с чипом (или бесконтактные карты) защищены гораздо лучше. Специалисты ЕМА советуют использовать именно их. Но пока что из 39,1 млн активных платежных карт только 6,7 млн оснащены чипом, по данным НБУ за 9 месяцев 2021 года. Остальные – это более уязвимые карты на магнитной ленте.

В 2021-ом году на мошенничество с платежными картами приходилось 6% от всех случаев. “В нашей стране такой вид аферы встречается реже, нежели где-то за границей”, – говорит Данильченко. Тем не менее, оплачивая покупки или услуги картой, надо быть внимательным. И не разрешать официантам или продавцам уносить карту для оплаты к POS-терминалу вне вашего поля зрения.

* * *

Следует сказать, что полной информации о мошенничестве с карточными платежами, на рынке нет. Скорее всего, реальное количество случаев мошенничества в разы больше.

Международные платежные системы ведут статистику потерь. Доступ к этим данным имеют банки, но они их скрывают, соблюдая требования Правил международных платежных систем.

Эти конфиденциальные сведения редко разглашаются платежными системами. Им это не выгодно.

Потерпевшие часто не спешат информировать банки или полицию об обмане, не веря, что их обращение рассмотрят, и деньги получится вернуть. Поэтому и заявлений в полицию по поводу хищений в сфере безналичных платежей или при переводе денежных средств очень мало. В 2021 году Киберполиция получила всего 701 обращение граждан по таким вопросам – это 3,4% от всех обращений в департамент за год.

1. Если вам звонят, представляются сотрудником банка/мобильного оператора/полиции и рассказывают тревожную историю – кладите трубку. Чтобы выяснить, что случилось – перезвоните сами в банк или полицию по номеру с официального сайта.

2. Если близкий звонит и рассказывает, что попал в сложную ситуацию – это тоже повод самостоятельно ему перезвонить. Потому что мошенник может “перехватить” чей-то номер – в таком случае вы увидите на экране мобильный близкого человека. Когда будете перезванивать, выберите номер в телефонной книге, а не из списка входящих. В таком случае вас точно свяжут с близким, а не аферистом.

3. Не переходить по ссылкам в смс якобы от банка или мобильного оператора; не звонить по номерам из смс.

4. Привяжите платежную карту и онлайн-банкинг к номеру телефона, которым вы не пользуетесь для общения (его еще называют финансовым номером телефона).

5. Если платежная карта привязана к номеру телефона, который знают знакомые и который опубликован на ваших страницах в соцсетях (и вы не хотите ничего менять) – обратитесь к мобильному оператору с паспортом и попросите идентифицировать вас только при наличии этого документа.

6. Попросите мобильного оператора отключить возможность удаленного перевыпуска вашей сим-карты.

7. Если ваша сим-карта не работает – обратитесь в банк с просьбой заблокировать карточку, а потом – к мобильному оператору, чтобы выяснить, что случилось. Банк в списке первый, потому что на разговоры с оператором может уйти время, за которое мошенник успеет украсть деньги и получить доступ к вашим аккаунтам в соцсетях.

8. Для перевода денег сообщайте только 16-значный номер платежной карты.

9. Никому не сообщайте дату выпуска и трехзначный код на оборотной стороне платежной карты (в том числе – в тональном режиме, это новая уловка мошенников).

10. Проверяйте подозрительные сайты, номера телефонов и номера банковских карт на сайте Киберполиции или в черном списке Ассоциации ЕМА.

Источник: https://finance.liga.net/personal/article/v-2021-m-moshenniki-ukrali-s-nashih-kart-362-mln-grn-chetyre-sposoba-kak-oni-eto-sdelali

Виды Мошенничества В Банковской Сфере В Китае 2021

Виды Мошенничества В Банковской Сфере В Китае 2021

Те удобства, которые предоставляют своим владельцам пластиковые карты, разумеется, не прошли мимо внимания различного рода мошенников.

Рост мошенничества с использованием пластиковых карт растет пропорционально числу «кредиток «, выпускаемых банками.

Каждый владелец пластиковой банковской карты должен всегда понимать, что существует достаточно высокий риск стать жертвой мошенников, действия которых приобретают сегодня все более изощренный характер.

Мошенничество с банковскими можно предотвратить. но для этого следует выполнять ряд мер безопасности, и в этой публикации мы расскажем о том, что необходимо делать владельцу кредитки (дебетовой карты), чтобы сохранить свои деньги, нервы и время.

Крупнейшие банковские мошенничества

На десятом месте в мировом рейтинге — крупнейшее банковское мошенничество в истории Вьетнама. Скандал разразился в марте 1997 года, когда стало известно об аресте в Хошимине бизнесмена по имени Танг Минь Фунг, не сумевшего расплатиться по кредиту, выданному государственным Банком внешней торговли Вьетнама (Вьеткомбанком).

Одновременно был арестован его деловой партнер директор государственной компании «Эпко» Льен Кхью Тхин. Компаньоны или, вернее, сообщники на протяжении годов активно занимались земельными спекуляциями, пользуясь бурным ростом рынка недвижимости.

При содействии коррумпированных банковских служащих Вьеткомбанка и Промышленного и коммерческого банка Вьетнама (Инкомбанка) они получали крупные кредиты на сеть из подставных фирм. Застой на рынке недвижимости обернулся для мошенников крахом.

Показательный процесс над Танг Минь Фунгом и Льен Кхью Тхином, а также еще 75 обвиняемыми по данному делу в особо крупном мошенничестве с социалистической собственностью закончился традиционным для соцстраны жестким приговором. Танг Минь Фунг, Льен Кхью Тхин и еще четверо обвиняемых были приговорены к смертной казни, остальные — к различным срокам лишения свободы.

Четверым смертникам удалось добиться помилования и замены приговора на пожизненное заключение, а Танг Минь Фунг и заместитель хошиминского отделения Инкомбанка Фам Нят Хонг были расстреляны. Общий ущерб, понесенный двумя государственными банками, был оценен на данном процессе не менее чем в $280 млн.

На девятом месте рейтинга — афера в Банке Китая, датируемая 2004 годом, но преданная гласности в 2006 году.

Два бывших менеджера отделения данного государственного банка в городе Кайпине Сюй Чаофань и Сюй Гуоджун, похитившие в 1992—2001 годах почти полмиллиарда долларов, вряд ли могли надеяться на какой-либо иной приговор, кроме расстрельного, если бы их поймали на родине.

Но у тезок-мошенников хватило ума не только перевести похищенные $485 млн на счета подставных фирм в Гонконге и заняться их отмывкой в казино Макао и Лас-Вегаса, но и вступить в брак с гражданками США.

Хотя оба брака были признаны фиктивными, под суд оба Сюя попали уже в Соединенных Штатах. Процесс над ними должен начаться в этом году. Но в любом случае подсудимые могут не сомневаться, что приговор американского суда будет гуманнее возможного приговора суда китайского.

IT-специалисты предупреждают о новом виде мошенничества с банковскими картами в России

«Я говорю: «А зачем мне эти цифры-то называть, чтобы мою карточку взламывали?» В грубой форме пошел дальше разговор, угрозы. Давят таким вот образом психологически. Начинает блокировкой угрожать и так далее. И вот у нас словесная перепалка, конфликт, то есть я не стал ничего дальше», — рассказывает Денис Ерохин.

На самом деле такие программы созданы для удобства. Например, чтобы вы могли со своего смартфона управлять, например, своим планшетом или компьютером. Александр Варский, называющий себя хакером, говорит: таких программ очень много. Они безопасны и удобны, если их использовать правильно.

Центробанк назвал основные виды мошенничества в — своей сфере

По его словам , еще одной распространенной схемой является массовая фиктивная выдача кредитов физическим лицам. Для этого мошенники покупают базу розничных заемщиков других банков и оформляют на реальных людей фиктивные кредиты , которые в целях маскировки обслуживаются , так что такая пирамида может спокойно просуществовать несколько лет.

Недобросовестные схемы используются некоторыми банками и при размещении средств на корреспондентских счетах зарубежных контрагентов. Выведенные за границу деньги оказываются якобы связаны тем или иным обременением , что впоследствии создает препятствия для их возврата по требованию введенной в банке временной администрации.

Банки Китая объединяются для борьбы с банковским мошенничеством

В этой схеме задействованы такие банки, как Industrial and Commercial Bank of China, Agricultural Bank of China, China Construction Bank, Bank of Communications, CITIC Bank, China Everbright Bank, Huaxia Bank, China Minsheng Bank, China Merchants Bank, Guangdong Development Bank, Shenzhen Development Bank, Shanghai Pudong Development Bank, Indusrial Bank, Beijing City Commercial Bank, Nanjing Bank и Tianjin Bank. О

ни заключили соглашение о создании «черного списка» в сфере онлайн-банкинга и обмене данными касательно его содержания, а также о сотрудничестве в любых расследованиях мошеннической деятельности. Они также предлагают совместный мониторинг новейших разработок технологий защиты и намерены организовывать семинары и форумы по обмену информацией.

Екатерина Энтина: Новый вид кредитного мошенничества

На вопрос «почему одобряя рассрочку в дистанционном режиме, вы не используете подтверждение от потенциального заемщика посредством смс или звонка» ответа не последовало.
Составленную претензию у меня приняли.

Обещали разобраться в течение 60 календарных дней и просили им звонить.

На возражение, что по логике в данной ситуации страдает репутация банка, и, наверное, сотрудники банка должны звонить мне, последовал ответ, что мое пожелание учтут.

Внимание, самое забавное в моем общении с ведущим российским банком. На вопрос «что делать, пока вы разбираетесь в данном вопросе» мне предложили ОПЛАТИТЬ текущую задолженность по данной рассрочке «во избежание порчи моей кредитной истории». Уважаемый Альфа-Банк, не считается ли это театром абсурда?

Китай пытается бороться с мошенничеством при использовании пластиковых карт

В целях снижения риска платежных операций пластиковыми картами Народный банк Китая совместно с министерством общественной безопасности КНР (МОБ) разработали специальный план, который, по их замыслу, должен дать результаты уже в ближайшие месяцы.

В настоящее время в Китае, где активно развивается сфера платежей посредством банковских карт, наблюдается рост количества преступлений, связанных с подделкой и незаконным использованием пластиковых карт. Согласно официальным данным, в первой половине 2007 года было совершено преступлений на общую сумму 4,46 миллиона юаней (602 тысячи долларов).

Виды мошенничества 2021

Прочитайте, запомните, а лучше — запишите эти приемы аферистов. Площадки объявлений Чаще всего мошеннические схемы в интернете проворачиваются на сайтах купли-продажи. Причин — несколько: Перепроверить эти данные крайне сложно.

Блог автора 2 Схемы мошенников Нам несказанно повезло. Мы живем в эпоху высоких технологий и не мыслим своего существования без интернета. Новыми достижениями с особым рвением пользуются многочисленные последователи Остапа Бендера.

Аферы с банковскими картами

Прежде мошенники получали доступ к банковским счетам, просто воруя карты. Теперь они изобретают более изощренные методы кражи финансовой информации, используя компьютер, карты-подделки и даже мобильные телефоны.

Существует много ухищрений, на которые идут злоумышленники, чтобы получить доступ к дебетовой или кредитной карте. О них важно знать, чтобы предотвратить риск потери денег.

Перечислим наиболее распространенные виды мошенничества с банковскими картами.

В Канаде и США стал популярным метод сетевого мошенничества. Людям отправляют письма с предложением забрать кредитку с крупным лимитом и минимальной процентной ставкой. Для «активации» просят предварительно внести на указанный счет несколько десятков долларов. После перечисления денег все затихает, а при обращении в банк сотрудники утверждают, что никакой карты жертве не предлагалось.

Пресса о страховании, страховых компаниях и страховом рынке

На российском финансовом рынке начали орудовать мошенники, использующие новые способы обогатиться. Об этом в четверг сообщает «Ъ». Эксперты в банковской сфере сообщают, что воспользоваться своими услугами граждан призывают псевдоюристы. Мошенники предлагают клиентам банков избавиться от навязанной при получении кредита страховки.

В России набирает популярность новый вид банковского мошенничества. Псевдоюристы предлагают клиентам кредитных организаций избавиться от навязанной страховки. На самом деле мошенники таким образом пытаются заполучить персональные данные граждан.

В россии появился новый вид банковского мошенничества

В сети появился новый трейлер фильма «Аббатство Даунтаун» В сети появился новый трейлер фильма «Аббатство Даунтаун» Сегодня на -канале кинокомпании Focus Features был опубликован новый расширенный трейлер фильма «Аббатство Даунтаун» (Downton Abbey), режиссером которого выступ.

Звезда в шоке: новый вид мошенничества в интернете с участием знаменистостей Новый вид мошенничества в интернете. Хакеры используют видео знаменитостей и, конечно, доверчивость граждан. Все просто: в ролике, который взят с официальной странички, к примеру Максима Галкина сообщается о розыгрыше и дорогих подарках, нужно толь.

Рекомендуем прочесть:  Сколько Стоит Куб Воды В Серпухове 2021

В китае увеличивается мошенничества с банковскими картами

В Китае с начала будущего года будет развернута крупномасштабная спецоперация по пресечению махинаций с банковскими картами, которая будет действовать в течение всего года, сообщил замдиректора департамента по борьбе с экономическими преступлениями министерства общественной безопасности КНР Чжан Тао на рабочем совещании.

Для преступлений этого вида стали характерны получение банковских кредитных карт на подставных лиц или с помощью фиктивных компаний, умышленное превышение кредитного лимита, незаконное предоставление и получение конфиденциальной информации о владельцах кредитных карт, активное использование аферистами возможностей Интернета и рост числа махинаций с участием жителей зарубежных стран и районов.

Оштрафованы банки Китая за мошенничество и незаконную торговлю

Сумма штрафа составила 46,6 миллиона долларов. Также сообщается, что стоимость незаконных сделок по ценным бумагам во всех 12 банках составила 1,25 млрд рублей. Руководство финансовых организаций из фондовых средств также использовали деньги для неправомерных целей. Это статья расходов составила порядка 474,7 млн рублей.

Комиссия также сообщает, что самое крупное нарушение было зафиксировано в отделении Почтового сберегательного банка, который находится в городе Увэй провинции Ганьсу. Здесь штраф составил около 14,3 млн долларов.

В качестве примера, демонстрирующего возможности новой мошеннической технологии, Кузнецов включил в зале аудиозапись диалога, в котором условный губернатор, говорящий голосом актера Иннокентия Смоктуновского, просил у собеседника пять миллиардов рублей на строительство моста в регионе.

«Голос узнаваемый, телефонный звонок совершается с номера этого губернатора и точно его голосом договаривается уже о проведении транзакции. Это не артист, это делает робот.

Все, что говорил «Иннокентий Смоктуновский», это делал компьютер. И это возможно уже сегодня», — подчеркнул Кузнецов.

По словам зампреда, банк разработал меры противодействия таким преступлениям, но нужно, чтобы подобная система была у всех банков.

В комсомольске-на-амуре направлено в суд уголовное дело о мошенничествах в банковской сфере

В ходе предварительного следствия установлено, что обвиняемая достоверно знала об отсутствии проверок потерпевшим остатков денежных средств на его счету. Банковский работник составляла фиктивные документы на переводы, фальсифицировала подпись клиента и совершала неоднократные снятия денежных средств с вклада потерпевшего.

Банковский работник оформила вклад на имя заявителя и приняла от него денежные средства в сумме свыше одного миллиона рублей. Однако, в кассу банка она внесла меньшую сумму, похитив 50 тысяч. После составления фиктивных документов злоумышленница похитила со счета клиента еще 197 тысяч рублей.

Сбербанк старается предугадывать возможные будущие виды мошенничества

Сбербанк старается предугадывать возможные будущие виды мошенничества. «Мы видим, что тренд по социальной инженерии будет продолжаться. При этом будут использоваться новые методы мошенниками», — отметил зампред банка.

«У нас просто завал социальной инженерии, все это знают. Тренд ужасный. Реагирование у нас у всех, все компании крупные, банки брошены на съедение этих «мошенников». По клиентам Сбербанка примерно на 30-40% за последние полгода увеличилось количество совершенных уже преступлений (. ) с использованием методов социальной инженерии», — сказал С.Кузнецов.

Источник: https://lawyer99.ru/bez-rubriki/vidy-moshennichestva-v-bankovskoj-sfere-v-kitae-2021

Топ-5 схем экономических мошенничеств, появившихся в 2021 году

Виды Мошенничества В Банковской Сфере В Китае 2021

Каждый год мошенники изобретают новые способы хищения средств

В 2021 году в России было зарегистрировано более 18,8 тысячи преступлений в банковской сфере. Такие данные приводит Генпрокуратура РФ. Ущерб от экономических преступлений превысил 154 млрд рублей.

Однако мошеннические схемы с деньгами граждан постоянно совершенствуются и не заканчиваются только счетами в кредитных организациях. Опасность подстерегает россиян на каждом шагу.

Подробнее об этом – в материале «ФедералПресс».

Эксперты Центра мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере Центробанка РФ прогнозируют увеличение количества мошеннических интернет-ресурсов.

Это могут быть лжебанки, поддельные страховые компании и другие финансовые организации. Чтобы не стать жертвами такого вида мошенничества, эксперты советуют проверять подлинность финансовых организаций в реестре на сайте ЦБ РФ.

Однако за последний год у мошенников появилось много новых способов выманить деньги у граждан.

№ 1. Интернет-фишинг

Этот вид мошенничества не нов, но всякий раз злоумышленники изобретают разные способы получения доступа к конфиденциальным данным пользователей – логинам и паролям. По данным «Лаборатории Касперского», у пользователей продуктов компании более 35 % всех срабатываний компонента «Антифишинг» пришлось на фишинговые страницы, имитирующие страницы социальных сетей.

При этом следует иметь в виду, что в случае фишинга киберпреступнику совсем не обязательно проникать в систему вашего устройства. Поэтому «врожденной» защиты от фишинга нет ни у одной платформы – это по-настоящему универсальная угроза. Недавно наши эксперты обнаружили еще одну фишинговую схему, в которой злоумышленники пытаются имитировать процесс аттестации сотрудников разных компаний.

После того как пользователь попадает на поддельную страницу и вводит логин и пароль, мошенники получают доступ к аккаунтам и банковским счетам человека.

№ 2. Покупка за чужой счет

Еще один способ мошенничества реализуется на сайтах купли-продажи. Работает это следующим образом. Злоумышленники выбирают товар, который хотели бы получить.

Далее они связываются с продавцом, узнают у него реквизиты счета, куда следует переводить плату за товар, договариваются о покупке. Затем они создают аналогичное объявление о продаже товара и ждут покупателей.

Когда таковые находятся, им сообщают реквизиты реального продавца. Оплата проходит, но товар получает злоумышленник.

Единственный способ уберечься от обмана – назначить встречу с продавцом вживую и расплатиться наличными. Мошенник при малейшей угрозе разоблачения откажется от встречи.

№ 3. Фейковые распродажи

Желание сэкономить на шопинге может больно ударить по карману, если не проявлять бдительность. Все дело в том, что мошенники начали создавать сайты – двойники известных интернет-магазинов. Ссылки на них рассылают чаще всего через мессенджеры, обещая большие ссылки. Далее граждане оформляют покупку на поддельном сайте, с их счетов списывают деньги, но товар они так и не получают.

Запускают такие акции в канун больших праздников – Нового года, Рождества, 8 Марта, когда траты на презенты внушительные и люди ищут любой способ, чтобы немного сэкономить.

«Оформляя покупку в интернете, обратите внимание на адрес сайта. Если он начинается не с https://, а с http://, то перед вами фейк. Кроме того, стоит связаться с продавцом и уточнить условия акции. Скорее всего, вам сообщат, что никаких скидок нет», – говорит директор IT-компании «Айтиком» Валерий Куликов.

№ 4. Покупка в эфире

Еще одна схема также связана с покупками. Мошенник предлагает клиенту приобрести товар и расплатиться при помощи Qiwi-кошелька.

При этом он просит покупателя через видеосвязь в мессенджере показать кошелек, чтобы убедиться в наличии денег. Потом злоумышленники уговаривают покупателя оформить оплату у него на виду.

Отвлекая ничего не подозревающего человека, мошенник считывает через экран код ваучера и опустошает кошелек клиента.

«Защититься от подобного рода мошенничества довольно легко. Достаточно просто быть внимательнее и осторожнее», – советует Валерий Куликов.

№ 5. Продажа биткоинов

Своей популярностью биткоины обязаны резкому росту курса. Однако львиная доля граждан до сих пор не понимает, что собой представляет новый вид денег. Этим активно пользуются мошенники. Под видом биткоинов они продают все что угодно, вплоть до обыкновенных бумажек.

«Чтобы не попасться на удочку мошенников, надо либо досконально разобраться в сути вопроса, либо оставить затею покупки биткоинов. Кроме того, сейчас их покупка уже не столь выгодна, так как рост курса прекратился», – говорит аналитик консалтинговой компании «Консул» Олег Сергеев.

pxhere.com

Источник: https://fedpress.ru/article/2399758

Схемы мошенников 2021: как не стать жертвой обмана?

Виды Мошенничества В Банковской Сфере В Китае 2021

Нам несказанно повезло. Мы живем в эпоху высоких технологий и не мыслим своего существования без интернета. Новыми достижениями с особым рвением пользуются многочисленные последователи Остапа Бендера. При этом аферисты вынуждены постоянно совершенствовать свои мошеннические схемы, придумывая все более изощренные способы обмана.

Какие же новые схемы мошенников могут появиться в 2021 году и как им противостоять?

Мошенничество. Схемы обмана 2021

Эксперты Центра мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере ЦБ РФ прогнозируют в 2021 году увеличение количества мошеннических интернет-ресурсов в виде лже банков, ложных страховых компаний и поддельных финансовых организаций. Они будут пытаться активно привлечь средства населения, обещая выгодные условия для вкладов и страховок.

Чтобы не стать жертвами такого вида мошенничества, необходимо проверять подлинность финансовых организаций в реестре на сайте Центрального Банка Российской Федерации.

Популярные схемы развода мошенников становятся известны исключительно благодаря публикациям в интернете.

Лучшее, что может сделать каждый человек, столкнувшийся с аферой, это поделиться опытом с другими людьми на любом интернет-ресурсе.

Не важно, что это будет – социальная сеть, форум или независимый сайт отзывов pissedconsumer. Главное, что миллионы пользователей сети благодаря этому смогут уберечь себя и своих близких от мошенников.

Популярные схемы мошенников в 2021 году

Великий комбинатор Остап Бендер наверняка бы позавидовал возможностям, которые имеют современные аферисты. К их услугам:

  • рынок новейшего программного обеспечения,
  • базы данных клиентов финансовых учреждений и онлайн-магазинов,
  • оборудование для сканирования банковских карт,
  • шпионское оборудование для слежения.

Основные схемы мошенников 2021 представляют собой усовершенствованные классические методы развода людей на деньги.

Аферы с криптовалютой

Головокружительный взлет популярности криптовалюты привел к появлению новых схем мошенничества. Доверчивые жертвы уличных кидал покупают сувенирные биткоины в надежде быстро разбогатеть на росте их курса.

Уверяю вас, что попытки создать материальный эквивалент биткоина не увенчались успехом. Поэтому пощупать криптовалюту руками сегодня не представляется возможным. Зато мошенничество с ней в интернете набирает обороты.

Афера через Skype

Мошенник предлагает клиенту приобрести биткоины и расплатиться при помощи

Qiwi-кошелька. Он просит покупателя через Skype показать кошелек, чтобы убедиться в наличии денег, и уговаривает оформить оплату у него на виду. Отвлекая покупателя разговорами, мошенник считывает через экран код ваучера и опустошает кошелек клиента.

Оплата через третьих лиц

Мошенник выставляет на продажу в интернете дорогостоящую вещь по низкой цене.

Заинтересованный покупатель отправляет деньги на счет третьего лица: не подозревающего об афере продавца биткоинов, с которым мошенник договорился о покупке криптовалюты.

В результате сделки мошенник получает криптовалюту, а покупатель ценной вещи остается без покупки. При этом у обманутого покупателя есть координаты только продавца биткоинов.

Аферы в банковской сфере

Традиционные денежные знаки по-прежнему привлекают мошенников. Аферисты активно осваивают инновации по внедрению вирусных программ при помощи СМС-сообщений и через электронную почту. Цель таких программ – кража денежных средств клиентов онлайн-банкинга и взлом электронных кошельков.

Интернет-фишинг

Цель этой аферы – выуживание секретной информации: личных данных, кодов платежных карт, паролей электронной почты и аккаунтов в соцсетях. Под предлогами необходимости установки нового программного обеспечения или получения огромных скидок на онлайн-покупки аферисты осуществляют кражу конфиденциальных данных пользователя.

Как не стать жертвой аферистов?

Схемы мошенников постоянно оттачиваются. А основные правила безопасности в интернете остаются прежними:

  1. Никогда, никому, ни при каких обстоятельствах не передавайте свои персональные данные.
  2. Не открывайте СМС и сообщения электронной почты от незнакомых отправителей. Не переходите по подозрительным ссылкам.
  3. Перед оплатой онлайн-покупок убедитесь в реальности существования продавца. Свяжитесь с ним по телефону и проверьте его репутацию на сайтах отзывов.

Проявляйте благоразумие. Не доверяйте незнакомцам, сулящим выгоду. Советуйтесь с другими людьми при малейшем подозрении на мошенничество.

И помните, что бесплатный сыр по-прежнему лежит только в мышеловке.

Данный материал является частной записью члена сообщества Club.CNews.
Редакция CNews не несет ответственности за его содержание.

Источник: https://club.cnews.ru/blogs/entry/shemy_moshennikov_2021_kak_ne_stat_zhertvoj_obmana_

Виды мошенничества, самые распространенные, виды мошенничества в банке и интернете, виды мошенничества с деньгами по телефону

Виды Мошенничества В Банковской Сфере В Китае 2021

Под определение «мошенничество» попадают многие незаконные действия в самых различных сферах, в том числе и в сфере банковской деятельности, сотовой связи и современных информационных технологий. Несмотря на различия в технологии, все эти действия объединяет ряд общих признаков:

  • Обманные действия;
  • Злоупотребление доверием;
  • Умышленное искажение фактов или умолчание;
  • Хищение чужой собственности;
  • Незаконное приобретение прав на чужую собственность;
  • В большинстве случаев жертва мошенничества самостоятельно и добровольно передает преступникам свою собственность или права на нее.

Виды мошенничества в банке

Мошеннические действия в банках можно условно разделить на несколько групп:

  • Мошенничество при кредитовании – зачисление сумм, предназначенных для погашения долга на другие счета, оформление кредитов на несуществующих заемщиков, оформление кредитов без ведома клиентов;
  • Мошенничество при рассчетно-кассовом обслуживании – несанкционированное списание сумм со счета, подмена купюр фальшивыми, вытягивание банкнот из пересчитанной пачки;
  • Мошенничество с депозитами – изъятие внесенных средств, преуменьшение сумм в документах, списание средств без ведома клиента.

Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.

В связи с активным ростом рынка электронных платежей и онлайн-шопинга развиваются и новые современные формы мошенничества с использованием информационных технологий. Самыми распространенными видами мошенничества в интернете являются следующие махинации:

  • Фишинг – кража персональных данных (пароля, логина) с целью похищения средств с банковской карты. В основном для фишинга используют почтовую рассылку, содержащую ссылку на фальшивые сайты;
  • Мошенничество через электронную почту – так называемые «нигерийские письма». Они содержат в себе красивую легенду о наследстве от мифического родственника и просьбу перевести деньги на счет для получения оплаты услуг адвоката или выплаты комиссии;
  • Махинации с интернет-кошельками – чаще всего в таких случаях покупатель переводит предоплату продавцу на интернет-кошелек, но в итоге не получает ни товара, ни денег.

Виды мошенничества по телефону

Мошенничество при помощи сотовой связи можно условно разделить на две группы. К первой следует отнести снятие денег непосредственно со счета владельца номера без его ведома. Такими махинациями могут заниматься как сами сотовые операторы, так и не имеющие отношения к их компаниям мошенники.

Во вторую группу мошенничеств можно отнести случаи, в которых абонент сам перечисляет деньги на указанный счет, либо отдает их прямо в руки или оставляет в указанном мошенниками месте. В таких аферах сотовая связь выступает лишь в качестве инструмента инсценировки.

Например, разыгрывается звонок близкого родственника, попавшего в беду и срочно нуждающегося в деньгах.

Виды мошенничества с деньгами

Мошенничество с деньгами – это одна из самых обширных и всеобъемлющих групп, ведь практически любое мошенничество, так или иначе, подразумевает незаконное овладение чужими денежными средствами.

Однако можно выделить несколько способов мошенничества, связанных косвенно или непосредственно с наличными купюрами. Эти способы могут практиковаться в магазинах, ларьках, обменных пунктах.

Самым простым и распространенным является мошенничество путем замены настоящих купюр в пачке на фальшивые (в основном, сверху и снизу – настоящие, посередине – фальшивые или обычная бумага).

Также практикуется «недостача» – из уже пересчитанной пачки купюр вытягивается несколько банкнот. Мошенничество может производиться также с помощью банкомата при попытке снять наличность, на котором устанавливается датчик, считывающий персональные данные. 

Какие бывают виды мошенничества

«Ассортимент» разнообразных махинаций в наши дни существенно расширился, в основном благодаря приходу в повседневную жизнь современных технологий – таких, как интернет, сотовая связь, онлайн-шоппинг и банкинг. Однако традиционные виды мошенничеств также до сих пор процветают.

Среди них можно назвать наперсточников, уличных мошенников, предлагающих купить драгоценные изделия, подставных лиц, устраивающих аварии и предлагающих договориться на месте.

Одним из самых крупных и вовлекающих одновременно большое количество человек видом аферы является финансовая пирамида.

Все самые распространенные виды мошенничества объединяются одним общим знаменателем – они осуществляются с учетом психологии потенциальных жертв аферистов.

Аферы продумываются до мельчайших деталей и способны обмануть бдительность даже самых осторожных и внимательных людей.

Именно поэтому необходимо помнить о том, что персональные данные, такие, как пароль, логин, номер банковского счета, кодовое слово, CVV2-код на банковской карте нельзя передавать в третьи руки.

Любая попытка получить данные сведения должна настораживать, и может являться поводом для обращения в соответствующие органы.

Источник: https://www.Sravni.ru/enciklopediya/info/vidy-moshennichestva/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.